La Guardia Civil detiene a dos personas en Picassent y Madrid acusadas de acceder a la banca digital de una víctima de 72 años mediante una portabilidad fraudulenta

La Guardia Civil ha esclarecido una estafa bancaria de 76.620 euros sufrida por una mujer de 72 años de Altea, después de que los presuntos autores consiguieran hacerse con el control de su línea telefónica y acceder posteriormente a sus cuentas bancarias.

La investigación, desarrollada dentro de la denominada operación Joya 26, ha terminado por el momento con la detención de dos personas, una mujer de 22 años y un hombre de 33, a los que se atribuyen presuntos delitos de estafa y pertenencia a organización criminal.

Las detenciones se practicaron en Picassent, en l’Horta Sud, y Vallecas, en Madrid, aunque la investigación continúa abierta.

Suplantaron a la víctima para controlar su teléfono

La investigación comenzó después de que la mujer denunciara la desaparición de 76.620 euros de su cuenta bancaria.

Las primeras pesquisas permitieron descubrir que alguien había suplantado previamente su identidad para realizar una portabilidad de su número de teléfono a otra compañía y solicitar posteriormente un cambio de titularidad.

Esta modalidad de fraude, conocida habitualmente como SIM swapping, permite a los delincuentes hacerse con el control del número de teléfono de la víctima. De esta forma pueden recibir códigos de verificación y otras comunicaciones utilizadas para acceder a determinados servicios digitales.

Los investigadores comprobaron que los movimientos relacionados con la línea telefónica coincidían temporalmente con los accesos fraudulentos a la cuenta bancaria.

Solicitaron tres tarjetas de débito a nombre de la víctima

Una vez conseguido el control del teléfono, los presuntos autores habrían accedido a la banca digital de la mujer.

Según la investigación, solicitaron tres tarjetas de débito vinculadas a su cuenta, que posteriormente fueron utilizadas para realizar compras y diferentes operaciones.

Para dificultar el seguimiento del dinero se habrían empleado distintas identidades, números de teléfono y direcciones.

Un reloj de oro, videoconsolas y monedas

El destino del dinero sustraído constituye uno de los elementos más llamativos de la investigación.

Entre las operaciones detectadas aparecen 26.200 euros destinados a comprar un reloj de oro de alta gama, que posteriormente fue recogido en una joyería de Alicante.

También se investigan más de 41.000 euros gastados en dispositivos electrónicos y videoconsolas, recogidos en establecimientos situados en diferentes provincias españolas.

A estas operaciones se suman 9.915 euros ingresados en una plataforma de apuestas online y otros 2.415 euros empleados para adquirir cinco monedas de oro.

Una posible estructura criminal organizada

La Guardia Civil ha identificado hasta 14 pedidos de material tecnológico que habrían sido recogidos por distintas personas.

Los agentes también han detectado numerosas transferencias entre los implicados. Estos movimientos llevan a los investigadores a trabajar con la hipótesis de una estructura organizada en la que existirían diferentes funciones.

Los distintos participantes se habrían repartido tareas que irían desde la obtención fraudulenta de la línea telefónica hasta la utilización del dinero y su posterior circulación.

La operación ha permitido detener hasta ahora a dos de los presuntos responsables, pero las investigaciones continúan abiertas.

La señal de alarma: quedarse inesperadamente sin línea

La Guardia Civil recomienda prestar especial atención a una interrupción inesperada del servicio del teléfono móvil, ya que puede ser una señal de que alguien ha realizado una portabilidad fraudulenta.

También aconseja comprobar regularmente los movimientos de las cuentas bancarias y reaccionar inmediatamente ante cualquier operación desconocida.

Ante la pérdida repentina de cobertura o del funcionamiento de la SIM sin una causa aparente, resulta especialmente importante contactar con la operadora telefónica y comprobar cuanto antes las cuentas bancarias asociadas al número, especialmente si este se utiliza como método de verificación para acceder a la banca digital.