La Policía Nacional investiga a una mujer de 51 años que habría captado el dinero de nueve personas de su círculo de amistades mediante un supuesto sistema Ponzi

La Policía Nacional ha detenido en Torrent a una mujer de 51 años como presunta autora de una estafa superior a 1,3 millones de euros cometida mediante falsas inversiones bursátiles.

Según la Jefatura Superior de Policía, la investigación ha identificado a nueve posibles perjudicados, todos ellos pertenecientes al círculo de amistades de la detenida.

La mujer está investigada por presuntos delitos de estafa, falsificación documental y usurpación de estado civil. Después de prestar declaración, quedó en libertad con la obligación de comparecer ante la autoridad judicial cuando sea requerida.

Una denuncia por la pérdida de 875.000 euros

La investigación comenzó a mediados de julio, cuando un hombre denunció haber perdido 875.000 euros.

El denunciante explicó que desde 2024 había realizado diferentes transferencias a una cuenta bancaria de Bélgica facilitada por una amiga. El dinero debía destinarse supuestamente a inversiones en bolsa.

Cuando solicitaba recuperar el capital y los beneficios prometidos, la mujer habría respondido con evasivas y diferentes excusas.

Las pesquisas desarrolladas por el Grupo de Ciberdelincuencia de la Comisaría de Torrent permitieron localizar a otros afectados. En total, nueve personas habrían entregado más de 1,3 millones de euros entre 2022 y 2024.

El dinero no se destinaba a inversiones

La Policía sostiene que las cantidades transferidas no fueron utilizadas para realizar las inversiones prometidas.

Una parte del dinero habría servido para devolver fondos a otros participantes cuando reclamaban su capital o los supuestos beneficios. Otra parte se habría empleado, según los investigadores, para mantener el elevado nivel de vida de la detenida.

La sospechosa también publicaba en sus redes sociales fotografías junto a empresarios conocidos y personas con proyección social, una imagen que habría contribuido a reforzar su aparente solvencia.

Correos y documentos presuntamente falsificados

Los investigadores aseguran que la mujer creó una dirección de correo electrónico utilizando los datos de un conocido consejero delegado de una multinacional española.

Desde esa cuenta habría mantenido conversaciones con las víctimas para convencerlas de que participaban en inversiones de alto nivel desarrolladas conjuntamente en Estados Unidos.

La Policía también le atribuye la falsificación de sellos de entrada de la Agencia Tributaria Valenciana y la simulación de la firma de uno de los perjudicados.

Este documento habría sido presentado ante la entidad bancaria belga para evitar el bloqueo de la cuenta, después de que el banco solicitara acreditar la procedencia de las importantes cantidades recibidas.

Un supuesto sistema Ponzi

La Policía Nacional considera que el método investigado presenta las características de un sistema Ponzi.

En esta modalidad de fraude, se ofrecen inversiones aparentemente sofisticadas con una rentabilidad elevada y un riesgo muy reducido. Las aportaciones de nuevos participantes se utilizan para pagar a quienes reclaman sus beneficios o recuperar su dinero.

El sistema necesita captar constantemente nuevos fondos y termina colapsando cuando dejan de incorporarse más inversores o aumentan las solicitudes de devolución.